Verkkokasinoilla pelaamiseen vaaditaan henkilöllisyystodistus ja tilitarkastus

verificationKun se tulee online-kasinoiden asiakkaiden vahvistamisessa on monia asioita, joita et ehkä ole harkinnut, ja vaikka operaattorit yrittävät tehdä tästä prosessista mahdollisimman nopean ja sujuvan, on tiettyjä tärkeitä prosesseja, jotka heidän on lain mukaan suoritettava.

In line with the UKGC (UK Gambling Commission) and other relevant gambling commissions depending on where the online casino operates, there are certain checks that any online casino has to carry out on new customers.

Ne ovat niin tiukka, että jotkut ihmiset ovat tyrmistyneet uskoen kasinon olevan kiero, koska he pyytävät todisteita asiakirjoista. Voit olla varma, että niin kauan kuin kasinolla on SuomiGC-lisenssi, ne eivät ole kieroja, ja tämän artikkelin pitäisi selvittää prosessi sinulle.

Tausta

customer protection Pimeänä ja kaukaisina päivinä online-uhkapelit se oli vähän ilmainen kaikille olla totta. Online-uhkapelisivustot saattoivat tehdä melkein mitä haluavat, ja sen seurauksena uhkapelialalle kehittyi vähemmän kuin positiivinen maine.

Asiat ovat parantuneet merkittävästi vuosien varrella, mutta kaikki alkoi Suomen rahapelikomissiosta. Suomen hallituksen perustama hallintoelin ja ministeriöiden ulkopuolinen julkinen toimielin valvomaan rahapelialaa ja pitämään sen toimijat kurissa.

Parannuksia tehtiin vuosi vuodelta, mutta vuonna 2018 tehtiin suuria muutoksia vahvistusprosessiin. Saman vuoden maaliskuussa SuomiGC havaitsi, että eräät operaattorit kohtelivat joitain asiakkaita epäoikeudenmukaisesti ja asettivat erittäin alhaiset viikoittaiset tai kuukausittaiset kotiutusrajat tai mielivaltaiset aikarajoitukset, joiden kuluessa asiakkaan oli tarkistettava ennen nostojen käsittelyä. Joissain tapauksissa näiden määräaikojen noudattamatta jättäminen johtaisi voittojen mitätöimiseen.

Noin 15 %SuomiGC:lle tekemistä valituksista nostojen pidättämisessä tai epäämisessä, joten jotain oli tehtävä.

Tämä johti myöhemmin uusien sääntöjen ja toimenpiteiden käyttöönottoon, joissa täsmennettiin, mitä lisenssinhaltijoiden on toimittava henkilöllisyystodistusprosessinsa suhteen. Suurin muutos oli, että varmistus oli suoritettava ennen talletuksia, kun taas aiemmin asiakkaat saattoivat tallettaa niin paljon kuin halusivat, mutta kotiutettuaan vasta vahvistuksen jälkeen.

Uusia vahvistusehtoja olivat:| ||94

  • The verification, as a minimum requirement to the process, the name, address and date of birth of a customer before allowing them to gamble.
  • Tarkistustietojen pyytäminen viipymättä.| ||98
  • Informing customers, before they are able to deposit funds, of the types of identity documents or other information that might be required, the circumstances in which the information might be required, and how it should be supplied to the licensee.
  • Riikollinen toiminta varmistaakseen, että heidän asiakkaidensa henkilöllisyyttä koskevat tiedot pysyvät oikein

There were a number of aims with these new rules:

Criminal Activity

Nämä muutokset aloitettiin osittain auttaakseen toimijoita paremmin ehkäisemään ja tunnistamaan po mahdollinen rikollinen toiminta, kuten rahanpesu, identiteettivarkaudet ja petokset. Viime kädessä operaattoreilla olisi konkreettisempia tietoja asiakkaistaan ​​heti, kun he liittyivät sivustoon, ennen kuin mitään epämiellyttävää voisi jatkua.

Se myös pysäytti, ehkä ei rikollisen toiminnan, mutta varmasti moraalittoman toiminnan operaattorin osa. Häikäilemättömät tyypit eivät voineet enää keksiä epäreiluja ehtoja tai saada asiakkaitaan hyppäämään turhien keikkojen läpi nostaakseen rahojaan.

Asiakasturvallisuus

Uskeltiin myös, että nämä muutokset helpottaisivat niiden löytämistä. jos joku, joka oli sulkenut itsensä pois, yrittäisi pelata uudelleen – minkä ei pitäisi nyt olla mahdollista missään online-kasinoissa.

Jos varmistusprosessi oli riittävän perusteellinen, se ilmoittaisi kaikki aiemmin varmennetut asiakkaat, jotka poistuivat itsestään ja yrittivät sitten pelata uudelleen, ja heidät voitaisiin pysäyttää ennen kuin he tekisivät lisävahinkoa itselleen.

Alaikäisten rahapelit

Uudet tarkastukset estäisivät ketään alaikäistä allekirjoittamasta ensinnäkin, koska vaadittiin todiste syntymäajasta. Alaikäisten rahapelaamisesta oli tulossa ongelma vuonna 2018, ja jotkut SuomiGC:n tutkimuksen hälyttävät tilastot tukivat tätä.

5 % 11–16-vuotiaista oli käyttänyt omia rahojaan nettirahapeleihin ja 6 % oli pelannut verkossa vanhemman tai huoltajan tilillä. Tilanne oli itse asiassa pahempi todellisessa maailmassa, jossa 39 % 11–16-vuotiaista oli pelannut jossain vaiheessa vuoden aikana joko ostamalla raaputusarpoja, hedelmäpelejä tai pelaamalla uhkapelejä ystävien kanssa.

Suomen rahapelikomissio. toimitusjohtaja Neil McArthur sanoi, että tämä uusi lainsäädäntö "suojaa lapsia ja haavoittuvia uhkapeleihin liittyviltä haitoilta ja vähentää uhkapeleihin liittyvän rikollisuuden riskiä. Ne tekevät myös rahapelaamisesta reilumpaa auttamalla kuluttajia keräämään voittonsa ilman tarpeetonta viivytystä."

Varmennusprosessi

upload documents

Tarkka varmennusprosessi operaattorilta toiselle saattaa vaihdella, vaikka se vain hienovaraisesti, mutta niiden vaatimat henkilöllisyystodistukset ovat aina samat.

Yleensä sinulla on kolme eri tapaa lähettää tositteet:

  1. Sähköposti
  2. Verkkolomake
  3. Live Chat

Sivustot voivat myös vahvistaa sinut automaattisesti pankkitietojesi avulla, varsinkin jos olet jo vahvistanut toisella saman kokonaisuuden omistamalla sivustolla yritys tai white label -palveluntarjoaja.

Jotkin sivustot eivät anna sinun tehdä mitään ilman vahvistusta, kun taas toiset sallivat sinun selata sivustoa, mutta et tehdä talletuksia tai tehdä muita todellisia toimia.

Asiakkaalle varmennusprosessi voi olla hidasta, mutta sinun on katsottava sitä pienempänä pahana. Sinun on mieluummin tarkistettava kuin että ala olisi kuin villi länsi ja rahasi ovat vaarassa, eikö niin? Se auttaa myös suojelemaan haavoittuvia ihmisiä, joten pidä sitä vain oman osansa tekemisenä.

Kun kyse on itse asiakirjoista, tarvitset jotain, joka vahvistaa henkilöllisyytesi, jotain, joka vahvistaa nykyisen osoitteesi, ja jotain joka vahvistaa, että olet kortin haltija.

Nämä ovat yleisesti hyväksyttyjä:

AsiakirjatyyppiHyväksytyt asiakirjat
Ikätodistus/henkilöllisyystodistus Ajokortti
  Pasi
  Kansallinen henkilökortti
Todiste Osoite Tilotteen ||201
  Utility Bill
  Council Tax
  Phone Bill
Maksutodistus Pankkikortti, etu- ja takaosa
  Tiliote

Et voi käyttää asiakirjaa kahdessa eri luokassa, joten jos käytät tiliote todisteena maksusta, tarvitset jotain muuta osoitteen todisteeksi.

Uhkapelisivustot ovat tehneet mitä he ovat tehneet. voi tehdä tämän mahdollisimman nopeasti, mukaan lukien todentamisen mahdollistaminen d yksi matkapuhelimella, ja he yrittävät suorittaa prosessin loppuun mahdollisimman nopeasti. Sekit vievät yleensä enintään 48 tuntia, mutta se on usein paljon nopeampi.

Varalähde

source of fundsTämä ei vaikuta kaikkiin, mutta joskus online-kasinot tekevät satunnaisia ​​varojen lähteitä koskevia tarkistuksia. asiakkaisiinsa. Tämä on pohjimmiltaan perusteellisempi todistus maksutarkastuksesta.

Se voi tapahtua satunnaisesti – vaikka tämä ei ole yleistä – mutta se tapahtuu paljon todennäköisemmin, jos pelaat suuria rahasummia tai paljon suurempia rahasummia rahaa kuin sinulle on normaalia.

Kasino saattaa kysyä työstäsi, tuloistasi, menoistasi jne. varmistaakseen, ettet pelaa enemmän kuin sinulla on varaa.

Saattaa vaikuttaa. kuin loukkaus yksityisyyteen, mutta loppujen lopuksi heidän on varmistettava, että heidän asiakkaat ovat hallinnassa eivätkä aiheuta taloudellista vahinkoa itselleen tai läheisilleen.

Ainoastaan ​​asia, joka on huomioitava.| ||235

Verification Refused

nope deniedTätä tapahtuu, ja myös hyvää työtä – se tarkoittaa, että kasinot tekevät työnsä kunnolla.

Se ei kuitenkaan ole maailmanloppu , ja vahvistuksesi voidaan evätä tai viivästyä useista vähäpätöisistä syistä.

Epäselvät kuvat tai valokuvat, joissa osa asiakirjasta on leikattu pois otoksesta, hylätään, mutta pelkkä res. lähettäminen riittää tämän korjaamiseen. Toinen tekijä on inhimillinen virhe, esimerkiksi vahingossa lähetetty asiakirja, jossa on ristiriitaisia ​​tietoja, kuten kaksi eri osoitetta, jos olet äskettäin muuttanut.

Varmista vain, että tarkistat asiakirjasi ensin ja että kaikki valokuvat on otettu kunnollisella kameralla. hyvin valaistulla alueella, ja kaiken pitäisi olla hyvin.

Tietenkin vahvistuksesi hylkäämiselle on vakavampia syitä, mutta ellet ole huijari, lapsi tai joku alan tuntema henkilö. ongelmapelurina sinun ei tarvitse huolehtia niistä.

Lopuksi voi olla jokin muu syy, miksi kasino ei halua sinua asiakkaakseen, ja heillä on oikeus kieltäytyä heidän palvelustaan, jos he niin haluavat. Tämä on erittäin harvinaista ja tapahtuu vain hyvästä syystä, kuten tarjousten ja kampanjoiden väärinkäytöstä aiemmin tai äärimmäisen epäkohteliasta henkilöstöä kohtaan jne. Olisi ennenkuulumatonta, että kasino kieltäytyisi jonkun käytännöstä ilman erittäin hyvää syytä.

Miksi henkilöllisyyden vahvistaminen on niin tärkeää online-kasinoille?

know your customerNyt pakollinen KYC (Know Your Customer) -käytäntö, joka on otettu käyttöön alalla, otettiin käyttöön, jotta voidaan varmistaa, että käyttäjät ovat niitä, joita he ovat sanoa olevansa ja torjua talousrikollisuutta. Siitä käytetään myös nimitystä "Enhanced Due Diligence".

Syyt, miksi KYC-prosessi on niin tiukka online-uhkapelialalla, ulottuvat kuitenkin perustaloudellista rikollisuutta pidemmälle ja auttavat estämään rahanpesun ja rahanpesun rahoituksen. myös terrorismia, koska monet operaattorisivustot sallivat pelaajia muilta alueilta.

Stattan mukaan online-uhkapelialan arvon ennustetaan olevan reilusti yli 94,4 miljardia dollaria vuoteen 2024 mennessä, eikä se osoita merkkejä hidastumisesta. . Tämän vaatimuksen ohella tarvitaan entistä tiukempaa noudattamista erityisesti lainsäädännöllisestä näkökulmasta ja autamme varmistamaan, että lakeja noudatetaan.

Online-kasinoiden henkilöllisyyden vahvistusprosessi on tärkeä, koska viime kädessä se on niiden vastuulla varmistaa, että heidän pelaajansa ovat niin turvassa kuin voivat olla. Tämä pätee erityisesti silloin, kun pysähdyt huomioimaan joitain ongelmia, jotka ovat johtuneet huonoista tunnistamisprosesseista.

Tehottoman henkilöllisyystodistuksen aiheuttamat suuret ongelmat

angry business meetingVerkkokasinot ovat olleet aiheena. rikollista toimintaa aiemmin, ja useimmissa tapauksissa tämä johtuu siitä, että heidän henkilöllisyytensä todentaminen ja Know Your Customer (KYC) -käytännöt eivät olleet standardien mukaisia.

Ehdottomasti yksi suurimmista ongelmista. löysän varmistusprosessin aiheuttamaliittyy ongelmapelaamiseen. Mikä tahansa online-kasino, joka ei tarkasta asiakkaitaan kunnolla, voi myötävaikuttaa vastuullisen pelaamisen ongelmaan Suomessa sallimalla ihmisten pelata, joita pitäisi suojella.

Näillä ihmisillä on usein ilmeisiä punaisia ​​lippuja, joihin saattaa sisältyä suuriakin suuria lippuja. panostaa jatkuvasti useiden tappioiden jälkeen tai olla kirjautuneena sivustolle tuntikausia peräkkäin.

Kasinoiden vastuulla on kyseenalaistaa varojen lähde näissä tapauksissa, koska monet ongelmapelaajat löytäisivät tapoja päästä käsiksi varoihin laittomasti, yleisin tapa on työnantajan luottokortin tai yritystilin kautta, mikä on pohjimmiltaan varkaus. Perhe ja ystävät ovat muita yleisiä rahanlähteitä ongelmapelaajille.

Tällaiset tapaukset ovat johtaneet kasinoiden tutkimiseen ja useissa tapauksissa sakotuksiin SuomiGC:n toimesta, koska ne on todettu syyllisiksi "sokeuttamiseen". silmällä voiton vuoksi. Heidän huolimattomat vastuulliset pelikäytännönsä johtivat heidän sekä kyseisten pelaajien taloudellisiin ongelmiin.

Tässä on muutamia merkittäviä tapauksia.

Daub Alderney Limited

daub logoIn January 2018, Daub Alderney received a EUR7.1 million fine from the UK Gambling Commission, because they had failed to follow the Commission’s rules in relation to money laundering procedures and not protecting vulnerable customers. Commission officials found that when they undertook a corporate evaluation over the course of June and July of 2017, there was a severe lack of risk assessment in place. The exact details of the breach involved the following:

  • Lisenssinhaltija (Daub Alderney) ei suorittanut asianmukaista ja jatkuvaa liikesuhteen valvontaa auttaakseen asiakkaitaan.
  • Daub ei säännöllisesti ja riskiherkästi soveltamaan riittäviä ja tehostettuja asiakkaan tuntemistoimenpiteitä ja tehostettua jatkuvaa seurantaa tilanteissa, jotka luonteeltaan osoittivat huomattavan rahanpesun riskin.
  • He syyllistyivät siihen, että he eivät olleet riittävän kattavia. tallenteet kaikista todisteista sekä tukiasiakirjat, joita se piti osana asiakkaan due diligence -tarkastuksia ja myös liikesuhdetta asiakkaan kanssa.
  • Että Daub ei luonut ja ylläpitänyt asianmukaisia ​​ja riskialttiita käytäntöjä sekä tiettyihin asioihin liittyvät menettelyt rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvän toiminnan estämiseksi.
  • He eivät antaneet henkilöstölle säännöllistä ja tehokasta koulutusta siitä, kuinka tunnistaa ja myös käsitellä tehokkaasti liiketoimia ja muita toimintoja, jotka voivat liittyä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tehottoman henkilöllisyyden todentamisen seurauksena.

SuomiGC:n toiminnanjohtaja Richard Watson havainnollistaa, kuinka suuri ongelma tuolloin oli, ja vihjasi, että asiakkaan suojelemiseksi oli tehtävä paljon enemmän: "Tämä toimenpide on osa käynnissä olevaa online-kasinoa koskevaa tutkimusta. alalla. Operaattorin standardit eivät vastanneet vaadittuja suojauksia, ja tämä sakko kuvastaa näiden virheiden vakavuutta.”

Casumo

casumo logoSillä välin toukokuussa 2018 paljastettiin, että maltalainen verkko Kasino, Casumo, oli ollut SuomiGC:n tutkimuksen kohteena, joka katsoi, että se oli rikkonut lainsäädäntöä, koska sillä ei ollut riittävää KYC:tä.

SuomiGC totesi Casumon syyllistyneen seuraaviin:

  • He eivät seuranneet jatkuvasti liikesuhdetta asiakkaidensa kanssa osana due diligence -prosessia.
  • He eivät soveltaneet riskiherkästä näkökulmasta tehostettua asiakastuntemusmenettelyä. toimenpiteisiin tilanteissa, joissa mahdollisen rahanpesun riski oli suurempi.
  • He eivät pitäneet riittävää tai riittävän kattavaa kirjanpitoa due diligence -tarkastuksistaan ​​ja -prosesseistaan.
  • Casumo syyllistyi siihen, ettei riittävän asianmukaisten politiikkojen käynnistäminen rahanpesun estämiseksi ities.

Näiden rikkomusten seurauksena SuomiGC katsoi parhaaksi määrätä toimijalle 5 835 000 euron sakon heidän toimilupaehtojensa ja myös sosiaalisen vastuun toimintaohjesäännösten rikkomisen mukaisesti. SRCP), jotka muodostavat merkittävän osan SuomiGC:n asettamista operaattorin vaatimuksista.

Video Slots

video slots logoSyyskuussa 2017 havaittiin, että tämä yritys rikkoi useita varmistusvaatimusten noudattamista ja sosiaalista vastuuta koskevia lakeja, vaikka viime kädessä kyse oli pelaajiensa suojaamisen epäonnistumisesta rekisteröintiprosessin heikkouksien ja huolellisuuden puutteen vuoksi.

Todettiin, että Video Slots:

  • Tein vain perus- ja vähimmäistarkistukset uusien asiakkaiden rekisteröinnin ja seulonnan osalta, kun 2 000 euron talletustaso oli saavutettu 24 tunnin aikana. Todettiin myös, että tämä asiakastuntemus (CDD) oli riittämätön, koska se tarkoitti, että samaa lähestymistapaa käytettiin kaikkiin asiakkaisiin riippumatta asiakkaan riskin tasosta.
  • AML. (Rahanpesun vastaiset) käytännöt eivät selittäneet tehokkaasti riskitilanteita, joissa tarvittaisiin tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta ja tehostettua jatkuvaa seurantaa (EDD).
  • EDD-prosessi ei aina pystynyt tunnistamaan ja vahvistamaan asiakkaan lähdettä omaisuutta ja/tai varoja tehokkaasti.

Näiden rikkomusten takia Video Slots sai monet alan toimijat pitivät melko pehmeänä, 1 000 000 euron sakkoa. Suurin osa tästä taloudellisesta rangaistuksesta lahjoitettiin NRGS (National Responsible Gambling Strategy) -hankkeille, kun taas 310 478,08 euroa myytiin ja 12 000 euroa osoitettiin SuomiGC:n tutkinnan kustannuksiin.

Final Thoughts

facial recognition Online-kasinoiden henkilöllisyyden vahvistusprosessi on olennainen osa asiakkaan käyttäjäpolkua. Se pitää asiakkaan ja operaattorin turvassa, kun sitä hoidetaan oikein, ja se on vain pieni haitta kokonaiskuvaa tarkasteltaessa.

Se on silti suuren osan ajasta manuaalinen prosessi, mikä tarkoittaa, että se vie työtunteja, joten on mielenkiintoista nähdä, muuttaako tekniikka prosessia ollenkaan tulevaisuudessa, varsinkin kun uusia muotoja alkaa kehittyä. Nähtäväksi jää, onko koneoppimisella rooli vai ei, eikä ole mitään syytä, miksi älypuhelimet eivät voisi osallistua siihen, esimerkiksi kasvojentunnistuksen avulla, kun tekniikka kehittyy.

Se on varmasti kiehtova käsite, vaikka mahdolliset tietoturvavirheet on ensin korjattava, ja saattaa kestää jonkin aikaa, ennen kuin markkinat luottavat kaikkeen, mikä kuulostaa liian edistyneeltä.